El tratamiento de las transacciones y el seguimiento del estado de los pagos y devoluciones son elementos cruciales en el comercio electrónico y en los negocios en general. Para realizar un seguimiento de toda la información relevante, CopeCart le proporciona herramientas útiles. En este artículo, examinaremos detenidamente la lista de transacciones, los detalles de la transacción, el resumen del pedido y los distintos estados de pago y devolución.
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Descubra cómo estas funciones le ayudan a procesar los pedidos sin problemas y a aumentar la satisfacción del cliente. Sumerjámonos en el mundo de la gestión de transacciones y descubramos cómo puede ayudar a su empresa.
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En la sección "Transacciones" encontrará un resumen de todos los pedidos y transacciones de su cuenta.
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Para ver una o varias transacciones, acceda a su cuenta y haga clic en la pestaña "Transacciones". Allí tiene la posibilidad de seleccionar el periodo deseado para el que desea ver las transacciones. Se recomienda elegir un periodo de tiempo generoso para incluir todas las transacciones relevantes.

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Una vez seleccionado el periodo deseado, puede desplazarse más abajo para llegar a las transacciones. Aquí tiene la opción de añadir filtros adicionales para restringir aún más su búsqueda y centrarse en criterios específicos.
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Puede filtrar las transacciones por plan de pago, método de pago, detalles de la transacción y estado del pago. Esto le proporciona una visión clara y le permite buscar transacciones específicas.
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Gracias a esta función de fácil uso, tendrá pleno control sobre sus pedidos y transacciones y podrá filtrarlos y visualizarlos según sus necesidades individuales.
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En la sección de plan de pago tiene varias opciones, como pago único, suscripción y pago a plazos. Como métodos de pago puede elegir entre tarjeta de crédito, SOFORT, SEPA, PayPal, factura y Klarna. Dentro de las transacciones tiene la opción de seleccionar devolución de cargo, devolución, reembolso parcial y venta.
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Para comprobar un pedido concreto o el estado actual del pago, sólo tiene que seleccionar el ID del pedido correspondiente de la lista. Esto le llevará a los detalles del pedido, donde puede hacer clic en el botón "Resumen" en la parte inferior de la sección de pagos. Accederá a la vista "Resumen de transacciones".
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Allí encontrará un resumen de todas las transacciones relacionadas con la orden seleccionada. Esta vista general le proporciona una visión completa de todos los detalles relevantes de la transacción, para que pueda ver de forma transparente el estado del pago y cualquier proceso como devoluciones de cargo, devoluciones, reembolsos parciales y ventas.
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Con este sencillo paso, puede comprobar pedidos individuales y realizar un seguimiento de sus transacciones. De este modo, siempre tendrá el control total y podrá tomar otras medidas si es necesario.
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Para las transacciones de venta, son posibles varios estados de pago, que indican el estado actual del pago. Distinguimos entre los siguientes estados: "Pagado", "Pendiente", "Fallido" y "Fase de prueba". Al distinguir claramente los estados de pago para las transacciones de venta, puede realizar un seguimiento del estado actual de los pagos y, si es necesario, tomar las medidas adecuadas para garantizar que el proceso de pago se desarrolle sin problemas.
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Este mensaje de estado indica que el pago se ha completado con éxito y que el importe se ha recibido correctamente.
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Este estado se muestra si el pago sigue pendiente y aún no se ha completado. En este caso, puede tratarse de una transacción en curso en la que el pago aún se está procesando.
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El significado de este estado difiere según el método de pago.
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Tenga en cuenta también aquí el método de pago:
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Pago único: el pago se mostrará como pendiente en cuanto se realice.
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Pago a plazos: El pago pendiente se mostrará en el resumen de transacciones 3 días antes de la fecha de vencimiento.
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Se ha creado la transacción. La factura se envió al cliente con la creación de la transacción y está a la espera de que el cliente realice la transferencia. Una vez realizada con éxito la transferencia, la transacción tendrá el estado "Pagado".
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El dinero se ha cargado en la cuenta del cliente. Sin embargo, el adeudo directo no se realiza inmediatamente: por regla general, la confirmación del pago de un adeudo directo SEPA tarda una media de 6 días laborables. Sin embargo, en casos concretos, dependiendo del banco, puede alargarse hasta 14 días laborables. Una vez recibido el dinero, el estado del pago cambia a "Pagado".
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Con SOFORT, el pago se autoriza inmediatamente, pero los fondos no están garantizados hasta que SOFORT los haya recibido realmente. Esto suele tardar 2 días laborables, pero puede retrasarse hasta 14 días.
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Con estos métodos de pago, el estado no suele producirse porque los pagos se contabilizan inmediatamente después de finalizar el pedido.
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Este estado indica que el pago no se ha podido completar correctamente. Esto puede deberse a varias razones, como una tarjeta de crédito rechazada o un método de pago no válido. El significado de este estado también difiere según el método de pago.
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El cargo del pago fraccionado o único ha fallado. Esto puede deberse a diferentes motivos (tarjeta de crédito bloqueada, tarjeta declarada perdida/robada, crédito insuficiente en la cuenta del cliente, etc.).
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Si encuentra este estado al comprar a cuenta, significa que la transacción ha sido cancelada. Si se cancela una transacción a plazos con compra a cuenta, todos los plazos pendientes se marcarán como "Fallidos".
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Si un producto o servicio incluye una fase de prueba, se muestra este estado de pago. Se trata de una fase temporal en la que se simula la función de pago para probar el proceso sin realizar pagos reales.
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El cliente utiliza el producto de forma gratuita durante el periodo de prueba. Esto significa que el pago del producto no se realizará hasta que finalice el periodo de prueba.

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He aquí la diferencia entre devolución y reembolso.
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Devolución: Transacción inversa de un pago ya realizado, en la que el importe cargado se abona de nuevo en la cuenta del cliente.
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Devolución de cargo: Cargo en la cuenta del cliente de un pago domiciliado que ya se ha realizado, normalmente debido a una objeción o disputa.
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Los contracargos se utilizan para anular transacciones no deseadas o no autorizadas y restablecer el flujo de fondos a su estado original. Es importante tener en cuenta que las devoluciones y anulaciones de cargos pueden tener consecuencias legales y financieras y, en algunos casos, también pueden conllevar comisiones. Obtenga más información sobre devoluciones y chargebacks en CopeCart aquí.
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Las transacciones de devolución también pueden tener diferentes estados de pago que indican el estado actual de la devolución. Al distinguir entre los diferentes estados de pago de las transacciones de devolución, puede realizar un seguimiento del estado de los reembolsos. Esto le permite identificar cualquier problema en una fase temprana y tomar medidas, si es necesario, para garantizar que los reembolsos se procesan sin problemas.
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Cuando el reembolso se ha procesado correctamente y el importe se ha devuelto al cliente, se muestra este estado. El reembolso se ha realizado correctamente y el cliente ha recibido el importe correspondiente.
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Este estado sólo se produce al reembolsar pedidos con el método de pago compra a cuenta. Estamos preparando el reembolso, pero aún necesitamos los datos bancarios del cliente. En cuanto recibamos esta información, podremos procesar el reembolso lo antes posible. Queremos asegurarnos de que el reembolso se realice sin problemas y de que el cliente reciba el importe lo antes posible. Por lo tanto, pedimos al cliente que nos facilite sus datos bancarios para que podamos completar el reembolso.
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Los estados de pago descritos también se aplican a las devoluciones parciales.
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El cliente inicia una devolución de cargo. El significado del estado viene determinado aquí por el método de pago correspondiente.
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Se produce cuando un cliente inicia una nota de cargo de devolución o una disputa en relación con un pago. En estos casos, normalmente es posible oponerse a la nota de adeudo de devolución, siempre que los servicios acordados se hayan prestado correctamente. Para dar cumplimiento a la objeción a la nota de adeudo de devolución, se solicita al vendedor una prueba de la prestación de los servicios. Estas pruebas se utilizarán para apoyar y fundamentar la objeción a la nota de cargo. Si tiene más preguntas al respecto, estamos a su disposición para ayudarle. Obtenga más información sobre un proceso eficaz de resolución de litigios aquí.
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El cliente ha retirado el dinero a través de la entidad de crédito y no hay posibilidad de objeción, como con las tarjetas de crédito y PayPal, porque la devolución de cargo se resolvió automáticamente a favor del comprador.

Más información sobre los pagos SEPA aquí.
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En el caso de la compra por factura, este estado no se produce porque el cliente no tiene opción de devolución de cargo.
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En cuanto un cliente solicita una devolución de cargo, primero contabilizamos el pago correspondiente en el sistema. A continuación, registramos la devolución de cargo como un pago correcto. Si perdemos la disputa de devolución de cargo, no se añade ningún importe más porque el saldo acreedor ya tiene un valor negativo. Sin embargo, si decidimos la disputa positivamente a nuestro favor, marcamos la devolución de cargo como fallida (anulación de la devolución de cargo) para registrar un saldo acreedor positivo.
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Si tiene más preguntas, no dude en ponerse en contacto con nuestro equipo de asistencia.
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Saludos cordiales
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Su equipo CopeCart